Un screener, ou un outil de filtrage, est un programme informatique ou une fonctionnalité qui vous permet de rechercher des actions, des devises, ou d’autres instruments financiers selon des critères spécifiques et ciblés. En utilisant un screener, les investisseurs peuvent identifier les opportunités d’investissement en se concentrant sur leur stratégie et leurs objectifs personnels.
Qu’est-ce qu’un screener et quelles sont ses principales caractéristiques ?
Le but principal d’un screener est de aider les investisseurs à trouver des actifs qui correspondent à leurs critères pour faciliter la prise de décision dans le domaine de l’investissement. Il peut être utilisé par des experts du secteur ainsi que par des débutants qui souhaitent découvrir et analyser le marché financier.
Les principales caractéristiques d’un screener comprennent :
- Filtrage flexible : Les screeners offrent généralement une variété de filtres basés sur des indicateurs techniques et fondamentaux qui facilitent la sélection d’actifs répondant à des exigences particulières.
- Rapidité : Les outils de filtrage modernes sont capables d’analyser rapidement des milliers d’actions, ce qui permet aux investisseurs de gagner du temps lorsqu’ils cherchent à identifier différentes opportunités d’investissement.
- Visualisation des données : Un screener peut présenter les résultats sous forme de tableaux, graphiques ou listes, facilitant la compréhension et l’analyse des données par l’utilisateur.
- Personnalisation : Les screeners permettent souvent aux utilisateurs de sauvegarder leurs préférences et critères de filtrage personnels pour une utilisation ultérieure.
- Ergonomie : Un bon screener est conçu pour être facile à utiliser avec une interface conviviale qui ne nécessite pas de compétences techniques avancées.
Il existe différents types de screeners disponibles sur le marché. Certains d’entre eux sont intégrés dans des plateformes de trading en ligne ou des logiciels spécialisés. Vous pouvez également trouver des services gratuits ou payants proposant des solutions de filtrage personnalisées. Pour consulter un avis sur le logiciel vis de rémi truchis de varennes, n’hésitez pas à vous rendre sur cette page.
Comment utiliser correctement un screener ?
Définir votre stratégie d’investissement
Pour utiliser correctement un screener, il est essentiel de déterminer au préalable vos objectifs, votre horizon de placement et votre tolérance au risque. Cette étape vous permettra de sélectionner les critères appropriés lors du filtrage des actions ou autres instruments financiers. Par exemple :
- Les investisseurs intéressés par des actions offrant un dividende stable et régulier pourraient rechercher des entreprises avec un historique de versement de dividendes, un ratio de distribution faible et une croissance des bénéfices constante.
- Les investisseurs à la recherche d’opportunités de croissance rapide pourraient se concentrer sur des entreprises dont les revenus et les bénéfices augmentent rapidement ou qui opèrent dans des secteurs en plein essor.
- Les investisseurs orientés vers la préservation du capital pourraient privilégier les actifs moins volatiles tels que les obligations ou les actions de grandes entreprises solides et bien établies.
Sélectionner les critères et paramètres appropriés
Une fois que vous avez identifié votre stratégie d’investissement, vous pouvez sélectionner les filtres et paramètres du screener correspondants. Ceux-ci peuvent inclure :
- Indicateurs fondamentaux : Tels que le chiffre d’affaires, le bénéfice net, l’évaluation de l’entreprise (P/E ratio, P/B ratio), le rendement du dividende, etc.
- Indicateurs techniques : Tels que les moyennes mobiles, le RSI (Relative Strength Index), le MACD (Moving Average Convergence Divergence), les Bandes de Bollinger, etc.
- Paramètres spécifiques au secteur : Comme les taux de croissance, les marges bénéficiaires, les ratios d’endettement et autres métriques spécifiques au secteur dans lequel l’entreprise opère.
Il est essentiel de choisir des critères de filtrage cohérents avec votre stratégie d’investissement. Par exemple, si vous recherchez des actions à faible volatilité, vous pourriez définir un filtre basé sur la Bêta (un indicateur de risque) ou sur l’écart-type des rendements passés.
Analyser les résultats du screener
Après avoir appliqué vos critères de sélection, le screener générera une liste d’actions ou d’instruments financiers correspondant à vos paramètres. Il est important de ne pas se contenter de cette liste, mais plutôt de prendre le temps d’analyser en détail chaque actif et d’effectuer des recherches supplémentaires avant de prendre une décision d’investissement.
Pensez également à vérifier régulièrement les performances de vos choix et à ajuster vos critères de sélection en fonction de l’évolution du marché et de votre situation personnelle.
Quelques exemples pratiques d’utilisation d’un screener
Recherche de dividendes solides et stables
Un investisseur souhaitant trouver des actions offrant un dividende élevé et durable pourrait utiliser un screener pour filtrer les entreprises selon les critères suivants :
- Rendement du dividende supérieur à un seuil prédéterminé (par exemple, 4 %)
- Historique de versement de dividendes sur au moins 5 ans
- Ratio de distribution inférieur à un certain pourcentage (par exemple, 50 %) indiquant que l’entreprise conserve une part suffisante de ses bénéfices pour soutenir sa croissance future
- Croissance des bénéfices constante sur plusieurs années
Identification d’opportunités de croissance rapide
Un investisseur recherchant des actions à forte croissance pourrait utiliser un screener avec les critères suivants :
- Taux de croissance annuel composé (CAGR) des revenus supérieur à un seuil prédéterminé (par exemple, 20 %) sur les 5 dernières années
- Augmentation récente du bénéfice net par rapport aux périodes précédentes
- Évaluation raisonnable selon le ratio P/E (Price-to-Earnings)
- Activité dans un secteur en plein essor ou présentant un potentiel de croissance élevé
En conclusion, un bon screener peut être un atout précieux pour les investisseurs souhaitant optimiser leurs stratégies et trouver des opportunités d’investissement adaptées et rentables. N’oubliez pas de définir clairement vos objectifs et critères de sélection, et de toujours effectuer des recherches complémentaires avant de prendre une décision d’investissement.
